Закон о мерах по борьбе с легализацией преступных доходов и терроризмом (№ 115-ФЗ) обязывает банки тщательно контролировать своих клиентов и при малейших подозрениях блокировать счета. Малоприятная ситуация может появиться у каждого человека - как у физического лица, так и у ИП. Когда банк заблокировал вашу карту, главное - действовать рационально.
Первым делом следует узнать причину блокировки денежных средств и запросить перечень требующихся документов. Обычно требуется предоставить заявление, официальные пояснения и бумаги, которые объясняют цель операций и происхождение средств. Рекомендуется заранее подготовить образец заявления ИП 115 ФЗ - это поможет ускорить процесс и избежать типичных ошибок.
В заявлении требуется указать свои личные данные, описать цель финансовой операции и предоставить все подтверждающие документы: договоры, чеки, налоговые декларации, справки о доходах, выписки по счету. Правильно составленный и своевременно поданный пакет документации повышает шансы на положительный результат.
Если банк отказывает без объяснения причин или затягивает рассмотрение, можно подать жалобу в суд и обратиться в комиссию при ЦБ России. Сохраняйте копии документов и ведите диалог с банком письменно - это поможет удачно защитить ваши права.
